工作內容

生活規劃顧問

是協助個人與家庭實現人生目標的「導航員」。

日常工作中，顧問需深入評估客戶的收入、支出與風險承受能力，規劃涵蓋投資組合、風險保障（保險）、退休儲蓄以及資產傳承等多元領域。定期檢視並動態調整策略，確保客戶的計畫能應對生活中的種種不確定性。

這是一份高度依賴「信任」與「同理心」的專業職業。顧問不僅需要具備敏銳的洞察力與嚴謹的專業知識，更要透過傾聽與溝通，幫助客戶釐清盲點、消除對未來的焦慮，在穩健的基礎上安心實現理想生活。

育萌

幼童免疫力弱且好動，易面臨傳染病、意外與重病風險；應由父母投保，以低保費優先規劃醫療實支實付、意外及重大疾病險，打造高額保障。

青衿

剛踏入職場的青年收入有限、風險承受度低，宜以「先定期後終身」原則，優先配置高額意外險與定期醫療、危疾險，用低保費打造高保障防護網。

篤行

職涯步入正軌者應將保障額度提升至二至三年年收入，優先配置高額危疾險、失能長照險與初階壽險，填補重病與失能造成的收入中斷。

成家

成家立室期作為家庭支柱，應配置高額定期壽險與醫療安全網，保額需涵蓋總負債、教育支出及五年生活費。

承啟

中年兼顧老少，需在健康時補足重疾與醫療保障，並善用儲蓄分紅險籌劃退休。

休享

60歲後以資產與退休金生活，面臨醫療通脹、長照及以後資產傳承安排。配置重保證續保醫療險、長照險與終身壽險，並運用年金險創造穩定現金流。

有規劃保障方案的需求嗎?

讓我們溝通一下，下一步，把您的保障目標一步步實現。